Üniversiteye Hazırlık
Üniversite RehberiÜniversitelerÜniversite BölümleriÜniversite Taban PuanlarıTercih MotoruMeslekler Rehberiİşverenlerin TercihiYKS Puan Hesaplamaİlk İşim ve Profesyonel Hayat
CV ÖrnekleriMaaşlarMaaş HesaplamaMülakata HazırlıkKariyer GünleriStaj ve Bootcamp FırsatlarıStaj Günleriİş HayatıAday (İş mi Arıyorsun?)
Burada seni bekleyen binlerce ilan var!
İşveren (İlan mı Vereceksiniz?)
Pozisyonunuza en uygun aday burada!
Nedir?
İçindekiler
Finans danışmanı, finansal konularda tavsiyelerde bulunan kişilerdir. Bu kişiler günümüzde ek olarak bireysel emeklilik ve hayat sigortası konularında da hizmet sunarlar. Finans danışmanı; kişilere ya da kurumlara, taşınır veya taşınmaz varlıklarını nasıl değerlendirecekleri konusunda tavsiyelerde bulunan ve bu konularda danışmanlık hizmeti veren kişilerdir. Buna ek olarak sigorta hizmetleri konularında da danışmanlık sunarlar. Özellikle yaşanmış olan ekonomik krizlerin, belirsizliklerin ve gelişen ekonomilerin ortaya çıkardığı bir meslek dalıdır. Günümüzde Türkiye’de para uzmanı ya da hayat sigortası uzmanı olarak da tanımlanmaktadır. Finans danışmanı, gelişen ekonomiler karşısında kişilerin varlıkları konusunda en doğru, güçlü ve tutarlı kararların verilmesi için tavsiyelerde bulunur.
Finans danışmanı, kişilerin ya da kurumların tüm parasal konularıyla ilgilenir. Finans danışmanı, öncelikle çalışacağı kişilerin ya da kurumların finansal durumunu, yatırımlarını, varlıklarını, getirilerini, vergi planlamalarını, emeklilik planlarını ve risk toleransını değerlendirir. Başlıca görevleri şunlardır:
Finans danışmanı olmak için üniversitelerin 4 yıllık bölümlerinden mezun olmak önem taşır. Özellikle İşletme, İktisat, Matematik Mühendisliği ve İşletme Mühendisliği gibi bölümleri bitiren bir kişi bu meslekte daha başarılı olacaktır. Ayrıca Sigortacılık alanında da bir eğitim ve sertifika almak ya da bölüm okumak da gerekebilir.
Finans danışmanı olmak için İşletme, İktisat veya İşletme Mühendisliği bölümlerinde İstatistik, Matematik, Mikro Ekonomi, Makro Ekonomi, Maliyet Muhasebesi, Yönetim ve Organizasyon, Yöneylem Araştırması, Finans, İşletme Hukuku ve Ticaret Hukuku gibi dersler görmeniz bu meslekte çok önemli bir artı değer kazanmanızı sağlar. Ayrıca özel kurumlardan, üniversitelerden ya da MEB onaylı kurumlardan yukarıdaki derslerle ilgili sertifikalar alabilirsiniz. Bunlar işe alım sürecinde size artı bir değer katar. Ayrıca sigortacılık ve Bireysel Emeklilik Sistemi sertifikası da almak, meslek hayatınızda artı bir değer katar. Bireysel Emeklilik Sistemi lisansını bazı aracı kurumlardan alabilirsiniz. Bu eğitimlerin içeriğinde finansal planlama, bireysel finansal danışmanlık, sigorta tipleri ve emeklilik, risk yönetimi gibi dersler yer alır.